Главная >
KYC, AML

Автоматизация KYC и AML

Подключить проверкуПодключить проверку
Автоматическая идентификация клиентов и проверка транзакций. Защитите бизнес от блокировок и штрафов без расширения штата
Что такое KYC и AML

KYC — это процедура идентификации, которая позволяет убедиться, что ваш клиент — реальный человек с действительными документами, а не мошенник с чужим паспортом.

AML — это защита от отмывания денег. Система анализирует финансовые потоки в реальном времени и выявляет схемы, направленные на легализацию незаконных средств или финансирование терроризма.

Как это работает

Система работает в фоновом режиме, используя государственные шлюзы СМЭВ и ЕСИА
  • 1

    Сбор данных

    Клиент вводит данные или авторизуется через Госуслуги ЕСИА в вашем приложении
  • 2

    Кросс-проверка СМЭВ

    Система мгновенно проверяет данные по базам МВД, ФНС и ПФР включая СНИЛС и ИНН
  • 3

    Скоринг риска

    Алгоритм анализирует факторы риска и проверяет списки Росфинмониторинга
  • 4

    Решение

    Автоматическое одобрение, запрос дополнительных документов или отказ — результат по API за секунды

Что входит в проверку

  • Проверка паспорта
    Сверка с базой МВД действительность, утеря, а также проверка по базе умерших граждан
  • СНИЛС и ИНН
    Валидация номеров и подтверждение соответствия ФИО через государственные базы
  • Росфинмониторинг
    Поиск клиента в Перечне террористов и экстремистов, а также в списках ООН и ЕС
  • Проверка юрлиц
    Анализ ЕГРЮЛ/ЕГРИП: статус, массовые директора, признаки банкротства
  • Биометрия
    Сравнение фото в паспорте с селфи клиента Liveness. Защита от использования масок
  • Мониторинг операций
    Выявление цепочек транзакций smurfing, транзит и нетипичного поведения

Ценность для бизнеса

  • Защита от штрафов
    Гарантированное соответствие требованиям 115-ФЗ и 161-ФЗ. Вы защищены от претензий регулятора
  • Скорость онбординга
    Проверка клиента занимает секунды, а не дни. Конверсия в регистрацию растет, так как клиентам не нужно ждать
  • Снижение костов
    Заменяет целый отдел верификаторов. Стоимость одной автоматической проверки в десятки раз ниже ручной
  • Чистая репутация
    Банки-партнеры охотнее работают с компаниями, у которых настроен качественный комплаенс. Меньше риск блокировки счетов

Часто задаваемые вопросы

  • Среднее время ответа системы — менее 3 секунд. Обычно пользователь даже не замечает проверки, она происходит в фоне, пока он заполняет другие поля.
  • Да, вы полностью управляете логикой. Можно настроить стоп-факторы под свой бизнес: например, блокировать только тех, кто в списках террористов, но пропускать с мелкими долгами по налогам.
  • Вы платите только за факт проверки (тарификация за запрос). Если у вас сезонный бизнес и в один месяц мало регистраций — вы не переплачиваете за простой.
  • Мы используем кэширование и резервные источники. Если госсервис временно недоступен, система не «упадет», а проверит клиента по локальным черным спискам или отложит глубокую проверку (в зависимости от ваших настроек).
  • Это правильный подход. Мы можем хранить данные в нашем защищенном контуре (мы аттестованы как оператор ПДн), а вам отдавать только результат: «Проверен, все ок». Сканы у вас не оседают.

Подключите Фрод‑радар

Оставьте заявку — мы свяжемся с Вами, уточним технические детали и поможем запустить защиту от фрода в вашей инфраструктуре